Avkastning

Lysa startade i slutet av 2016. För att kunna återspegla historisk avkastning har vi simulerat tjänstens tidigare resultat.

	Aktier	Räntor	Vald målfördelningVald målfördeln.
Senaste 2000-01-01	0 %	0 %	0 %
1 vecka 2000-01-01	0 %	0 %	0 %
1 mån. 2000-01-01	0 %	0 %	0 %
3 mån. 2000-01-01	0 %	0 %	0 %
i år 2000-01-01	0 %	0 %	0 %
1 år 2000-01-01	0 %	0 %	0 %
5 år 2000-01-01	0 %	0 %	0 %
15 år 2000-01-01	0 %	0 %	0 %

Målfördelning – 75% aktier, 25% räntor

Sparat

Det finns enbart historisk data för de hållbara fonderna.

Lysa aktier
Lysa räntor
Vald målfördelning
Simulerad tidigare utveckling

2018

1000 tSEK

500 tSEK

Investeringar i värdepapper och fonder innebär alltid en risk. Historisk avkastning och simulerade tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. En investering kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet.

Något gick fel. Vi kunde inte hämta grafdatan.

Beskrivning av simulerad utveckling (pro forma)

Lysa är en ny aktör på värdepappersmarknaden och saknar därmed historiska avkastningsdata för sina portföljer innan 1 januari 2017. Därmed kan det bli svårt att skapa sig en uppfattning om hur portföljerna skulle prestera i olika marknadsklimat.

För att i någon mån avhjälpa detta har vi konstruerat en modell utifrån vilken vi kan beräkna s k "pro forma"-avkastningar för olika tidsperioder och Lysa-portföljer.

Beräkningen grundar sig på att vi skapar två fiktiva portföljer som nära ska återspegla den sammansättning och utveckling fonderna Lysa Aktier, Lysa Sverige Aktier och Lysa Räntor skulle ha haft om fonderna hade startat redan 1998-12- 31. Dessa fiktiva portföljer konstrueras genom att väga samman ett antal olika aktie- och ränteindex på ett sätt som stämmer väl överens med hur fonderna investerar i verkligheten (se nedan).

Pro forma-avkastningar för aktie- och ränteportföljerna kan sedan vägas samman för att beräkna pro forma-avkastningen för valfri Lysa-portfölj. Vi antar då också att rebalansering mellan aktier och räntor sker månadsvis. I beräkningen lägger vi även på samtliga avgifter som skulle ha belastat kunden.

Aktier pro forma

58 %MSCI World Net Dividend
17 %MSCI Sweden Gross Dividend
12 %MSCI Emerging Markets Net Dividend
10 %MSCI World Small Cap Net Dividend
3 %MSCI Sweden Small Cap Gross Dividend

Räntor pro forma

70 %Citi World Govt Bond Index Sweden 1-5Y
20 %Citi WorldBIG EUR Hedged EUR
10 %OMRX Real

Att vi valt 1998-12-31 som startdatum beror på att detta är det tidigaste datumet för vilket vi har tillgång till historiska data för de index vi använt.