Lysa startade i slutet av 2016. För att kunna återspegla historisk avkastning har vi simulerat portföljernas tidigare resultat.
| Aktier | Räntor | Vald målfördelningVald målfördeln. | |
| Senaste 2000-01-01 | 0 % | 0 % | 0 % |
| 1 vecka 2000-01-01 | 0 % | 0 % | 0 % |
| 1 mån. 2000-01-01 | 0 % | 0 % | 0 % |
| 3 mån. 2000-01-01 | 0 % | 0 % | 0 % |
| i år 2000-01-01 | 0 % | 0 % | 0 % |
| 1 år 2000-01-01 | 0 % | 0 % | 0 % |
| 5 år 2000-01-01 | 0 % | 0 % | 0 % |
| 15 år 2000-01-01 | 0 % | 0 % | 0 % |
Lysa är en ny aktör på värdepappersmarknaden och saknar därmed historiska avkastningsdata för sina portföljer innan 1 januari 2017. Därmed kan det bli svårt att skapa sig en uppfattning om hur portföljerna skulle prestera i olika marknadsklimat.
För att i någon mån avhjälpa detta har vi konstruerat en modell utifrån vilken vi kan beräkna s k "pro forma"-avkastningar för olika tidsperioder och Lysa-portföljer.
Beräkningen grundar sig på att vi skapar två fiktiva portföljer (en för aktier och en för räntor) som nära ska återspegla den sammansättning som Lysas portfölj med brett investeringsfokus skulle ha haft om portföljen hade startat redan 1998-12-31. Dessa fiktiva portföljer konstrueras genom att väga samman ett antal olika aktie- och ränteindex på ett sätt som stämmer överens med hur Lysas portföljer konstrueras i dagsläget, detta innebär alltså en blandning av globala och svenska aktier samt svenska räntor.
Pro forma-avkastningar för aktie- och ränteportföljerna kan sedan vägas samman för att beräkna pro forma-avkastningen för Lysas portföljer. Vi antar då också att rebalansering mellan aktier och räntor sker månadsvis. I beräkningen lägger vi även på samtliga avgifter som skulle ha belastat kunden.
Att vi valt 1998-12-31 som startdatum beror på att detta är det tidigaste datumet för vilket vi har tillgång till historiska data för de index vi använt.