För att skydda både dig och oss från att utnyttjas i penningtvättsyfte är vi enligt svenska penningtvättslagen skyldiga att ha dokumenterad kännedom om dig som kund.
Penningtvätt är när pengar från brottslig verksamhet, genom olika transaktioner, förvandlas till tillgångar som kan redovisas öppet. Tvätten döljer pengarnas brottsliga ursprung. Finansiering av terrorism är att ekonomiskt stödja terrorism. Med detta menas inte enbart att lämna direkta bidrag till terrorism, utan även att samla in, tillhandahålla eller ta emot pengar eller andra tillgångar som man vet ska finansiera terrorism.
Alla finansiella företag i EU är skyldiga att förhindra penningtvätt. Den svenska penningtvättslagen grundar sig på ett EU-direktiv. Penningtvättslagen innebär att Lysa måste göra en bedömning av risken att användas för penningtvätt. Lysa ska vidare ha god kunskap om sina kunder och deras affärer samt förstå syftet med affärsförhållandet och med kundens transaktioner.
För att leva upp till penningtvättslagen måste vi ställa frågor till dig. All information som Lysa tar emot behandlas i enlighet med Personuppgiftslagen och omfattas av sekretess. Här beskriver vi olika förhållanden eller händelser som gör att vi måste vara mer uppmärksamma.
En del i vårt säkerhetsarbete är att du som kund alltid måste vara identifierad när du gör ärenden hos oss. Identifieringen sker med hjälp av Bank-ID. Om du efterfrågar en ny tjänst kan du som är befintlig kund bli ombedd att legitimera dig på nytt och svara på ytterligare frågor.
Du som företräder ett företag eller är egen företagare måste kunna visa upp giltig id-handling och visa att du har rätt att företräda företaget. Lysa behöver också veta vem eller vilka som äger mer än 25 procent av företaget och om någon har ett bestämmande inflytande i företaget. Du måste också vara beredd att svara på frågor om företagets verksamhet, dess omsättning och hur företaget kommer att använda Lysas tjänster.
När du vill öppna ett konto, göra en inbetalning eller annan transaktion kan du behöva svara på frågor och legitimera dig. Om Lysa inte förstår syftet med en transaktion eller inte förstår varifrån pengarna kommer så är vi skyldiga att fråga. Du som kund ska även vara beredd att uppvisa kvitton, fakturor eller andra handlingar som styrker din förklaring.
Enligt penningtvättslagen måste vi som bolag känna till om du har en hög politisk post eller hög befattning inom staten, ingår i ledningen i en internationell organisation, eller om du är närstående (familj eller nära medarbetare) till någon som har en sådan tjänst. Med anledning av detta krav ställer vi frågor om detta i samband med att du blir kund.
Om du inte kan legitimera dig kan Lysa i många fall inte utföra den önskade tjänsten. Om vi inte följer penningtvättslagen kan Lysa drabbas av sanktioner från Finansinspektionen. Det är också viktigt för Lysa att göra allt i vår makt för att undvika att vår verksamhet utnyttjas för brottsliga aktiviteter.
Om Lysa misstänker penningtvätt kommer detta rapporteras till Finanspolisen, en särskild enhet inom Polismyndigheten.
För att minska penningtvätt och finansiering av terrorism behöver vi samarbeta och hjälpa varandra. Om du har frågor är du alltid välkommen att maila oss på mailto:[email protected].
Läs mer på www.fi.se.