Följande information lämnas i syfte att uppfylla de informationskrav som åligger Lysa i enlighet med Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2019/2088 om hållbarhetsrelaterade upplysningar som ska lämnas inom den finansiella tjänstesektorn (“SFDR”).
Lysa bedriver diskretionär portföljförvaltning och de investeringsbeslut som fattas inom ramen för portföljförvaltningsmandatet baseras på en samlad bedömning av respektive kunds ekonomiska situation, investeringshorisont, önskad avkastning, syfte med sparandet samt förmåga och vilja att exponera sig för olika typer av risker.
Kundens förmåga att bära den finansiella risken av investeringarna är överordnad kundens övriga preferenser. Många kunder önskar dock att investera sina medel hållbart och Lysa erbjuder därför två olika investeringsinriktningar - s.k. “Bred investeringsinriktning” och “Hållbar investeringsinriktning”.
Inom ramen för de båda investeringsinriktningarna placeras kundens medel i olika värdepappersfonder som väljs ut av Lysa genom en urvalsprocess där bland annat identifiering och beaktande av olika risker utgör en integrerad del. En av de relevanta riskerna i urvalsprocessen är hållbarhetsrisker. En hållbarhetsrisk är en miljörelaterad, social eller styrningsrelaterad händelse eller omständighet som, om den skulle inträffa, skulle ha en faktisk eller potentiell inverkan på investeringens värde.
Då Lysa inte förvaltar de fonder som kundernas medel placeras i handlar integreringen av hållbarhetsrisker i investeringbeslutsprocessen främst om att bedöma och löpande utvärdera hur aktuella fonder och det fondbolag som förvaltar respektive fond integrerar hållbarhetsrisker i sin investeringsbeslutsprocess.
Vid investeringsbeslut som fattas för kunder som valt Lysas Breda investeringsinriktning beaktas och värderas hållbarhetsrisker på samma sätt som övriga identifierade risker. Utgångspunkten för investeringsbeslut som fattas för den Breda investeringsinriktningen är att erbjuda en portfölj med så stor diversifiering som möjligt för att på så sätt minska påverkan av att en identifierad risk skulle inträffa, oavsett om det handlar om en hållbarhetsrisk eller någon annan risk. Om särskild beaktning tas till hållbarhetsrisker blir diversifieringen mindre. Den realiserade avkastningen kan som följd bli både högre och lägre över tid.
Även vid investeringsbeslut som fattas för kunder som valt Lysas Hållbara investeringsinriktning är utgångspunkten att erbjuda en så stor diversifiering som möjligt för att på så sätt minska påverkan av att en identifierad risk skulle inträffa. Inom den Hållbara investeringsinriktningen beaktas dock hållbarhetsrisker särskilt genom att Lysa endast investerar i fonder som bland annat främjar miljörelaterade och/eller sociala egenskaper (s.k. “artikel 8 fonder” enligt SFDR). Vidare investerar Lysa endast i fonder som exkluderar bolag som verkar i branscher, eller tillhandahåller produkter eller tjänster, där hållbarhetsrisker generellt bedöms höga såsom vapenindustrin, produktion och distribution av alkohol, tobak och kommersiell spelverksamhet, pornografi och fossila bränslen (olja, kol, gas). Fonderna ska även exkludera bolag som kränker internationella normer som rör frågor om mänskliga rättigheter, arbetsvillkor och affärsetik. Fonderna ska vidare enbart investera i bolag som följer praxis för god styrning.
Genom de val och exkluderingar som görs inom ramen för investeringsbeslutsprocessen för Lysas Hållbara investeringsinriktning bedöms hållbarhetsriskerna generellt minska. Diversifieringen blir dock mindre på grund av skillnader i innehav jämfört med en bredare investering som innefattar exponering mot exempelvis tillväxtmarknader. Den realiserade avkastningen kan bli både lägre och högre över tid.
Lysa beaktar för närvarande inte investeringsbesluts huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbar utveckling på enhetsnivå. Bakgrunden till detta ställningstagande är att Lysa inom sin portföljförvaltningstjänst erbjuder olika typer av inriktningar där hållbarhetsarbetet skiljer sig åt.
På produktnivå beaktas investeringsbesluts huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbar utveckling för de portföljer som tillhandahålls inom ramen för Lysas Hållbara investeringsinriktning, men inte för de portföljer som tillhandahålls inom ramen för Lysa Breda investeringsinriktning.
I takt med att hållbarhetsregelverket och Lysas verksamhet utvecklas kan Lysa komma att ompröva detta ställningstagande.
Då Lysa endast utger ersättning som bestäms utifrån på förhand fastställda kriterier som inte har något samband med de anställdas risktagande bedöms Lysas ersättningspolicy vara förenlig med integreringen av hållbarhetsrisker i investeringsbeslutsprocessen. Mer information om Lysas ersättningspolicy hittar du här.
Informationen nedan avser endast de portföljer som tillhandahålls inom ramen för Lysas Hållbara investeringsinriktning.
Lysa förvaltar inte de fonder som kundernas medel placeras i. För de fonder som ingår i en portfölj inom ramen för Lysas Hållbara investeringsinriktning har Lysa därför ställt ett antal krav på hur hållbarhetsarbetet i respektive fond ska bedrivas. För att Lysa ska placera kunders medel i en fond ska den investera på ett sådant sätt att den anses vara en s.k. artikel 8 fond i enlighet med bestämmelserna i SFDR, dvs. den ska bl.a. främja miljörelaterade och sociala egenskaper. Vidare ska fonden exkludera bolag som verkar i branscher, eller tillhandahåller produkter eller tjänster, som generellt anses vara icke hållbara såsom vapenindustrin, produktion och distribution av alkohol, tobak och kommersiell spelverksamhet, pornografi och fossila bränslen (olja, kol, gas). Fonden ska även exkludera bolag som kränker internationella normer som rör frågor om mänskliga rättigheter, arbetsvillkor och affärsetik. Fonden ska vidare enbart investera i bolag som följer praxis för god styrning.
Mot bakgrund av ovan bedömer Lysa att de kunder som väljer Lysas Hållbara investeringsinriktning får en portfölj som främjar miljörelaterade och sociala egenskaper på ett sådant sätt att portföljen anses vara en s.k. artikel 8 produkt i enlighet med bestämmelserna i SFDR.
Lysa ska dels löpande ha kontakt med det fondbolag som förvaltar de fonder som kundens medel placeras i, dels regelbundet granska och analysera sådan dokumentation och data som finns tillgänglig på hållbarhetsområdet för respektive fond, såsom periodiska rapporter, förköpsinformation och information på hemsida, för att på så sätt kunna följa upp och kontroller att främjandet av miljörelaterade och sociala egenskaper sker på ett tillfredsställande sätt.
I takt med att Lysa erhåller mer detaljerad information från det fondbolag som förvaltar de fonder som kundernas medel placeras kommer Lysa att offentliggöra den informationen här.